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Wer in Portugal eine Wohnung oder ein Haus kauft, hört schnell zwei widersprüchliche Sätze: „Eine Hausversicherung ist hier Pflicht“ und „Gesetzlich muss man gar nichts versichern“. Beide stimmen nur halb. Ob Sie eine Versicherung abschließen müssen, hängt davon ab, wie Ihre Immobilie rechtlich aufgeteilt ist, ob eine Bank sie finanziert und ob Sie an Feriengäste vermieten. Ihre Staatsangehörigkeit und Ihr Wohnsitz spielen dafür keine Rolle: Die Regeln gelten für deutsche Eigentümer genauso wie für portugiesische.
Dieser Ratgeber ordnet die Fälle nach dem geltenden Recht: dem Zivilgesetzbuch (Código Civil) für Eigentumswohnungen, dem Gesetz über Immobilienkredite für Käufer mit Finanzierung, dem Gesetz über die Ferienvermietung (alojamento local) und dem Versicherungsvertragsgesetz. Ein eigener Abschnitt erklärt, was es mit der im April 2026 angekündigten Pflichtversicherung gegen Katastrophen auf sich hat und wie weit sie ist.
- Eigentumswohnung: Für Gebäude mit Eigentümergemeinschaft (condomínio) ist eine Feuerversicherung Pflicht, und zwar für jede einzelne Wohnung und für die Gemeinschaftsteile (Artikel 1429 Código Civil).
- Freistehendes Haus ohne Kredit und ohne Eigentümergemeinschaft: Eine gesetzliche Pflicht zur Hausversicherung gibt es heute nicht.
- Hauskauf mit Kredit: Die Bank darf eine passende Versicherung verlangen, muss aber die Police eines anderen Versicherers annehmen, wenn sie gleichwertig schützt.
- Ferienvermietung: Wer ein alojamento local betreibt, braucht eine Haftpflichtversicherung mit mindestens 75.000 € je Schadenfall, im condomínio zusätzlich einen Feuerschutz für die Einheit.
- Pflichtversicherung gegen Katastrophen: Im April 2026 angekündigt, Stand Oktober 2026 aber weder Gesetz noch veröffentlichter Gesetzentwurf.
- Pflicht ist nicht genug: Die Pflicht-Feuerversicherung zahlt weder Wasserschaden noch Sturm, Einbruch oder Haftpflicht, und ein Brand nach einem Erdbeben ist in den gängigen Bedingungswerken ausgeschlossen.
Die kurze Antwort: wann eine Versicherung Pflicht ist
Eine allgemeine Pflicht, jedes Wohngebäude in Portugal zu versichern, gibt es nicht. Es gibt aber drei Fälle, in denen eine Versicherung vorgeschrieben ist oder ohne sie nichts geht. Die Tabelle zeigt, welcher Fall auf Sie zutrifft.
| Ihre Situation | Pflicht? | Was genau | Grundlage |
|---|---|---|---|
| Wohnung in einem Gebäude mit Eigentümergemeinschaft | ja | Feuerversicherung für die eigene Wohnung und die Gemeinschaftsteile, jährlich anzupassen | Art. 1429 Código Civil, Art. 5 Decreto-Lei 268/94 |
| Kauf mit Bankkredit | vertraglich | die Versicherung, die die Bank im Kreditvertrag verlangt, meist für das Gebäude und eine Risikolebensversicherung | Art. 11 Decreto-Lei 74-A/2017 |
| Ferienvermietung (alojamento local) | ja | Haftpflicht ab 75.000 € je Schadenfall; im condomínio zusätzlich Feuerschutz für die Einheit | Art. 13-A Decreto-Lei 128/2014 |
| Freistehendes Haus ohne Eigentümergemeinschaft, bezahlt, selbst genutzt | nein | keine gesetzliche Pflicht | keine Norm |
| Vermietete Wohnung (langfristig) | nur wie oben | für Wohnungen im condomínio die Feuerversicherung; eine eigene Pflicht für Vermieter oder Mieter sieht das Gesetz nicht vor | Art. 1429 Código Civil |
Wichtig ist der Unterschied zwischen Gesetz und Vertrag. Die Feuerversicherung im condomínio und die Haftpflicht für Ferienvermieter schreibt das Gesetz vor. Die Versicherung beim Kredit ist eine Bedingung der Bank, die so lange gilt wie der Kreditvertrag.
Eigentumswohnung: die Feuerversicherung nach Artikel 1429
Für Gebäude, die in einzelne Eigentumseinheiten aufgeteilt sind (propriedade horizontal), schreibt Artikel 1429 des Código Civil vor: „É obrigatório o seguro contra o risco de incêndio do edifício, quer quanto às frações autónomas, quer relativamente às partes comuns.“ Übersetzt: Die Feuerversicherung des Gebäudes ist Pflicht, für die einzelnen Wohnungen ebenso wie für die Gemeinschaftsteile.
Die Pflicht betrifft also nicht nur Treppenhaus, Dach und Fassade. Auch Ihre eigene Wohnung muss gegen Feuer versichert sein. Viele Eigentümer erfüllen den Teil für ihre Einheit mit der eigenen Hausversicherung, weil eine Mehrgefahrenversicherung (seguro multirriscos habitação) das Feuer in aller Regel einschließt. Wie Gebäudepolice der Gemeinschaft und eigene Police zusammenspielen, erklärt unsere Seite Wohnungseigentumsversicherung in Portugal.
Wer abschließt und was passiert, wenn niemand handelt
Abschließen müssen nach Artikel 1429 Absatz 2 die Eigentümer selbst. Die Eigentümerversammlung legt fest, bis wann und zu welcher Summe versichert wird. Hat ein Eigentümer in dieser Frist nicht abgeschlossen, muss der Verwalter (administrador) die Versicherung für ihn abschließen und darf sich die Prämie von ihm zurückholen. Zu den gesetzlichen Aufgaben des Verwalters gehört es ausdrücklich, das Bestehen der Feuerversicherung zu prüfen und der Versammlung die Versicherungssumme vorzuschlagen (Artikel 1436 Código Civil).
Ein Bußgeld für Eigentümer ohne Feuerversicherung nennt das Gesetz nicht. Die Folge ist trotzdem spürbar: Der Verwalter versichert auf Ihre Kosten, ohne dass Sie Versicherer und Bedingungen aussuchen. Und brennt es in Ihrer Wohnung, ohne dass eine Police besteht, tragen Sie den Schaden an Ihrer Wohnung selbst. Für Schäden, die ein von Ihnen verursachter Brand bei Nachbarn anrichtet, zahlt auch eine Feuerversicherung nicht; dafür braucht es eine Haftpflichtdeckung, wie sie eine Mehrgefahrenversicherung in aller Regel enthält.
Die jährliche Anpassung
Nach Artikel 5 des Decreto-Lei 268/94 ist die Feuerversicherung im condomínio jedes Jahr anzupassen. Den Betrag beschließt die Eigentümerversammlung. Beschließt sie nichts, passt der Verwalter die Summe nach dem Index an, den die Versicherungsaufsicht vierteljährlich veröffentlicht. Für Ihre eigene Hausversicherung gilt Ähnliches: Nach Artikel 135 des Versicherungsvertragsgesetzes (Decreto-Lei 72/2008) wird der versicherte Wert einer Wohnimmobilie automatisch nach diesem Index angepasst, sofern der Vertrag nichts anderes bestimmt. Der Versicherer muss Sie darüber und über den versicherten Wert beim Abschluss und bei jeder Verlängerung informieren; tut er das nicht, darf er eine Unterversicherung insoweit nicht zu Ihren Lasten anrechnen (Artikel 135 Absatz 3).
Ob die Gemeinschaft eine Gebäudepolice für das ganze Haus hat oder nur die Gemeinschaftsteile versichert, steht im Protokoll der Eigentümerversammlung (ata) und in der Police, die der Verwalter verwahrt. Lassen Sie sich beides geben, bevor Sie Ihre eigene Hausversicherung abschließen. So vermeiden Sie, dass ein Teil doppelt und ein anderer gar nicht versichert ist.
Hauskauf mit Kredit: was die Bank verlangen darf
Finanziert eine Bank den Kauf, verlangt sie fast immer Versicherungen. Das ist erlaubt, aber geregelt. Nach Artikel 11 des Decreto-Lei 74-A/2017 darf die Bank den Kredit grundsätzlich nicht davon abhängig machen, dass Sie weitere Produkte bei ihr kaufen. Eine Ausnahme sind Versicherungen: Die Bank darf verlangen, dass Sie eine zum Kredit passende Versicherung abschließen. Sie muss dann aber die Police eines anderen Anbieters annehmen, wenn diese einen gleichwertigen Schutz bietet wie die Police, die die Bank vorschlägt.
In der Praxis verlangen die Banken zweierlei: eine Versicherung für das Gebäude, meist als Mehrgefahrenversicherung, und eine Risikolebensversicherung für den Kreditbetrag. Für die Lebensversicherung hat das Gesetz Nr. 14/2026 vom 27. April 2026 ergänzt, dass die Bank nur die Deckung für den Todesfall verlangen darf; Bausteine für Invalidität oder Arbeitsunfähigkeit darf sie anbieten, etwa gegen einen günstigeren Zinsaufschlag, aber nicht zur Bedingung machen. Außerdem können Sie die verlangte Lebensversicherung durch eine andere gesetzlich vorgesehene Sicherheit ersetzen, etwa eine Hypothek auf eine weitere Immobilie oder eine Bürgschaft (Artikel 11 Absatz 8).
Was die Bank darfArt. 11
Eine zum Kredit passende Versicherung verlangen, etwa für das Gebäude und als Risikolebensversicherung, und einen niedrigeren Zinsaufschlag anbieten, wenn Sie Produkte bei ihr abschließen. Diese Ersparnis muss sie im effektiven Jahreszins offen ausweisen.
Was die Bank nicht darfArt. 11
Darauf bestehen, dass Sie die Versicherung bei ihr oder ihrem Partner abschließen, obwohl Ihre eigene Police gleichwertig schützt. Bei der Lebensversicherung kann sie nur die Todesfalldeckung verlangen, und Sie dürfen sie durch eine andere gesetzliche Sicherheit ersetzen.
Rechnen Sie vor dem Wechsel immer nach: Ein Rabatt auf den Zinsaufschlag kann teurer sein als die Ersparnis bei der Prämie, oder umgekehrt. Welche Wahl Sie bei der Lebensversicherung zum Kredit haben, erklärt unser Beitrag Hypothekenversicherung in Portugal.
Angenommen, Ihre Bank schlägt eine Gebäudepolice mit 250.000 € Versicherungssumme vor. Bringen Sie ein Angebot eines anderen Versicherers mit derselben Summe, denselben Gefahren und der Bank als Begünstigter im Schadenfall, prüft die Bank die Gleichwertigkeit. Lehnt sie ab, lassen Sie sich den Grund schriftlich nennen.
Freistehendes Haus ohne Kredit und ohne Eigentümergemeinschaft: keine Pflicht
Ein freistehendes Haus (moradia), das Ihnen allein gehört, nicht finanziert ist und nicht an Feriengäste vermietet wird, müssen Sie nach heutigem Recht nicht versichern. Artikel 1429 gilt nur für Gebäude mit Eigentümergemeinschaft, und ein anderes Gesetz, das eine Gebäude- oder Hausratversicherung für Wohnhäuser vorschreibt, gibt es nicht.
Anders kann es sein, wenn Ihr Haus in einer Anlage mit gemeinsamen Flächen liegt, etwa als Reihenhaus oder als Villa in einer geschlossenen Wohnanlage (condomínio fechado) mit Pool und Gärten. Ist die Anlage als propriedade horizontal eingetragen, gilt die Feuerversicherungspflicht nach Artikel 1429 auch für Ihr Haus. Ob das so ist, steht in der Grundbuchauskunft (certidão permanente) und im Regelwerk der Anlage.
Für das freistehende Haus gilt das auch, wenn der Kredit abbezahlt ist: Die Pflicht aus dem Kreditvertrag endet dann, eine gesetzliche bleibt nicht zurück. Wer seine Police nach der letzten Rate kündigt, steht bei einem Brand, einem Sturm oder einem Wasserrohrbruch ohne Schutz da. Gerade bei Häusern in der Algarve, an der Silberküste oder im Hinterland, wo Waldbrand und Starkregen zum Risiko gehören, ist das ein großer Schritt. Was eine Hausversicherung hier leistet, zeigt unsere Seite Hausversicherung in Portugal.
Ferienvermietung und Vermietung
Alojamento local: Haftpflicht ist Pflicht
Wer eine Wohnung oder ein Haus als alojamento local an Feriengäste vermietet, muss nach Artikel 13-A des Decreto-Lei 128/2014 in der Fassung von 2024 eine Haftpflichtversicherung abschließen und aufrechterhalten. Sie muss materielle und immaterielle Schäden decken, die Gästen und Dritten aus der Vermietung entstehen, mit mindestens 75.000 € je Schadenfall. Liegt die Einheit in einem Gebäude mit Eigentümergemeinschaft, muss der Betreiber zusätzlich eine Versicherung für Brandschäden nachweisen, die in der Einheit entstehen oder von ihr ausgehen.
Die Gemeinde kann den Nachweis jederzeit verlangen, er ist dann innerhalb von drei Tagen vorzulegen. Fehlt die Versicherung, kann die Registrierung gelöscht werden. Eine normale Hausversicherung reicht dafür oft nicht, weil ihre Haftpflicht Schäden aus einer gewerblichen Vermietung meist ausschließt. Mehr dazu in unserem Beitrag Ferienhaus in Portugal versichern.
Langfristige Vermietung
Für eine normal vermietete Wohnung sieht das Gesetz keine eigene Versicherungspflicht vor, weder für den Vermieter noch für den Mieter. Liegt die Wohnung in einem condomínio, bleibt der Eigentümer für die Feuerversicherung nach Artikel 1429 verantwortlich. Ob der Mietvertrag eine Versicherung verlangt, regelt der Vertrag selbst.
Die angekündigte Pflichtversicherung gegen Katastrophen
Am 28. April 2026 hat die Regierung ihren Plan für Transformation, Wiederaufbau und Resilienz (Plano de Transformação, Recuperação e Resiliência, PTRR) vorgestellt (Dokument der Regierung). Eine Maßnahme darin: die Überprüfung der Versicherungsregeln für Katastrophen, ein Fonds für Naturkatastrophen und Erdbeben und eine Pflichtversicherung gegen Katastrophen und Erdbeben für Wohngebäude, gestützt auf einen Solidaritätsmechanismus, damit sich auch Haushalte mit geringem Einkommen die Prämie leisten können. Der Plan ordnet die Maßnahme als mittelfristig ein und nennt kein Datum.
Stand Ende Oktober 2026 ist daraus noch kein Gesetz geworden, ein Gesetzentwurf ist nicht veröffentlicht. Wirtschaftsminister Manuel Castro Almeida erwartete im Mai 2026, dass ein Gesetzesdekret 2027 in Kraft tritt; die Versicherungsaufsicht hat der Regierung nach eigenen Angaben im März 2026 Grundlagen für ein solches System übergeben und sich im Oktober 2026 im Parlament erneut für eine Pflichtdeckung ausgesprochen.
Angekündigt ist eine Pflicht gegen Katastrophen und Erdbeben, nicht eine allgemeine Hausversicherungspflicht mit festem Umfang. Wie hoch die Mindestdeckung sein wird, wer zahlt und ab wann sie gilt, steht nicht fest. Bis dahin gilt das geltende Recht aus diesem Ratgeber. Erdbebenschutz ist heute ein freiwilliger Zusatzbaustein Ihrer Hausversicherung.
Warum die Pflicht-Feuerversicherung nicht reicht
Die Feuerversicherung deckt nach dem Versicherungsvertragsgesetz Schäden durch Brand, durch die Löscharbeiten, durch Rauch, Hitze und eine Explosion infolge des Brandes und, wenn nichts anderes vereinbart ist, auch Blitzschlag und Explosion ohne Brand (Artikel 149 und 150 Decreto-Lei 72/2008). Das ist die gesetzliche Mindestform. Die häufigsten Schäden an Häusern in Portugal liegen woanders.
Pflicht-Feuerversicherung
das gesetzliche Minimum
- Brand, Blitz, Explosion
- Schäden durch Löschwasser und Rauch
- nicht gedeckt: Wasser, Sturm, Einbruch, Haftpflicht und in den gängigen Bedingungen ein Brand nach einem Erdbeben
Mehrgefahrenversicherung
seguro multirriscos habitação
- zusätzlich Leitungswasser, Sturm, Überschwemmung, Einbruch und Glasbruch, je nach Tarif
- Haftpflicht als Eigentümer, auf Wunsch Hausrat
- Erdbeben als Zusatzbaustein wählbar
Wie viel ein Sturm am Dach kosten kann und was die Versicherung dann zahlt, beschreibt unser Beitrag Sturmschaden am Haus in Portugal. Warum ein Erdbeben ohne Zusatzbaustein meist nicht versichert ist, auch nicht der Brand danach, erklärt der Ratgeber Erdbeben in Portugal.
Der richtige Versicherungswert
Eine Versicherung, die zu niedrig angesetzt ist, zahlt im Schaden nur anteilig. Artikel 134 des Versicherungsvertragsgesetzes bestimmt: Liegt die Versicherungssumme unter dem Wert des versicherten Objekts, haftet der Versicherer nur im entsprechenden Verhältnis, sofern nichts anderes vereinbart ist. Wer sein Haus mit 150.000 € versichert, obwohl der Wiederaufbau 300.000 € kosten würde, bekommt bei einem Schaden von 40.000 € nur 20.000 €.
Maßgeblich ist der Wert, der im Vertrag vereinbart ist. Artikel 131 erlaubt ausdrücklich, einen Wiederaufbauwert (valor de reconstrução) festzulegen. Für ein Wohngebäude ist das in der Regel der richtige Maßstab, nicht der Kaufpreis und nicht der Marktwert: Der Kaufpreis enthält das Grundstück und die Lage, die ein Brand nicht zerstört. Umgekehrt kann der Wiederaufbau eines Altbaus mit Naturstein und Holzdecken mehr kosten, als der Markt für das Haus zahlen würde.
Wohnfläche mal regionale Baukosten je Quadratmeter für vergleichbare Bauweise, dazu Abriss, Planung und Genehmigung. Bei Häusern mit Pool, Nebengebäuden oder Photovoltaik diese Teile gesondert ansetzen. Ihr Versicherer oder Makler rechnet die Summe mit Ihnen nach und prüft, ob sie nach Artikel 135 mit dem Index steigt.
Fünf Fehler rund um die Pflicht
Welche Versicherung in Ihrer Situation vorgeschrieben ist, was Sie beim Kredit und im condomínio prüfen und wie Sie den richtigen Versicherungswert festhalten, auf einer Seite.
Häufig gestellte Fragen
Antworten auf typische Fragen zur Versicherungspflicht für Häuser und Wohnungen in Portugal.
Ist eine Hausversicherung in Portugal Pflicht?
Nicht allgemein. Pflicht ist die Feuerversicherung für Wohnungen und Gemeinschaftsteile in Gebäuden mit Eigentümergemeinschaft (Artikel 1429 Código Civil) und eine Haftpflicht für die Ferienvermietung als alojamento local. Bei einem Kredit verlangt die Bank vertraglich eine Versicherung. Für ein bezahltes, selbst genutztes freistehendes Haus ohne Eigentümergemeinschaft gibt es keine Pflicht.
Muss ich als Wohnungseigentümer meine eigene Wohnung versichern?
Gegen Feuer ja. Die Pflicht aus Artikel 1429 gilt für jede einzelne Wohnung und für die Gemeinschaftsteile. Ob die Gebäudepolice der Gemeinschaft Ihre Wohnung schon einschließt, steht in der Police und im Protokoll der Eigentümerversammlung. Sonst erfüllen Sie die Pflicht mit Ihrer eigenen Hausversicherung.
Was passiert, wenn ich im condomínio keine Feuerversicherung habe?
Der Verwalter muss die Versicherung dann für Sie abschließen, wenn die von der Versammlung gesetzte Frist abgelaufen ist, und darf sich die Prämie von Ihnen zurückholen. Ein Bußgeld nennt das Gesetz nicht. Im Brandfall ohne Police tragen Sie den Schaden selbst.
Muss ich die Versicherung bei meiner Bank abschließen?
Nein. Die Bank darf eine zum Kredit passende Versicherung verlangen, muss aber nach Artikel 11 Decreto-Lei 74-A/2017 die Police eines anderen Versicherers annehmen, wenn sie einen gleichwertigen Schutz bietet. Bietet die Bank für ihre eigene Police einen Zinsrabatt, lohnt ein Vergleich der Gesamtkosten.
Welche Lebensversicherung darf die Bank beim Hauskredit verlangen?
Seit dem Gesetz Nr. 14/2026 vom 27. April 2026 darf die Bank bei der Lebensversicherung nur die Deckung für den Todesfall verlangen. Bausteine für Invalidität oder Arbeitsunfähigkeit darf sie anbieten, etwa gegen einen günstigeren Zinsaufschlag, aber nicht zur Bedingung machen. Die Lebensversicherung selbst können Sie durch eine andere gesetzliche Sicherheit ersetzen, etwa eine Hypothek auf eine weitere Immobilie oder eine Bürgschaft.
Brauche ich für ein Ferienhaus, das ich vermiete, eine besondere Versicherung?
Ja, wenn Sie es als alojamento local an Feriengäste vermieten. Dann ist eine Haftpflichtversicherung mit mindestens 75.000 € je Schadenfall Pflicht, im condomínio zusätzlich ein Feuerschutz für die Einheit. Fehlt die Versicherung, kann die Gemeinde die Registrierung löschen.
Wird die Hausversicherung in Portugal bald für alle Pflicht?
Die Regierung hat im April 2026 eine Pflichtversicherung gegen Katastrophen und Erdbeben für Wohngebäude angekündigt, mit einem Fonds und Hilfen für Haushalte mit geringem Einkommen. Stand Oktober 2026 gibt es dazu weder ein Gesetz noch einen veröffentlichten Gesetzentwurf; Wirtschaftsminister Manuel Castro Almeida rechnete im Mai 2026 mit einem Inkrafttreten 2027. Umfang und Beginn stehen nicht fest.
Ist Erdbebenschutz in der Pflicht-Feuerversicherung enthalten?
Nein. Das Gesetz schreibt im condomínio nur die Feuerversicherung vor, und ein Brand, den ein Erdbeben auslöst, ist in den gängigen Bedingungswerken ausgeschlossen. Erdbebenschutz ist ein freiwilliger Zusatzbaustein der Hausversicherung.
Muss ich als Mieter in Portugal eine Versicherung haben?
Das Gesetz schreibt Mietern keine Versicherung vor. Der Mietvertrag kann eine verlangen. Sinnvoll ist eine Hausrat- und Haftpflichtversicherung, weil der Mieter für Schäden haftet, die er in der Wohnung oder bei Nachbarn schuldhaft verursacht.
Mit welcher Summe sollte ich mein Haus versichern?
Mit dem Wiederaufbauwert, also den Kosten, das Gebäude neu zu errichten, nicht mit dem Kaufpreis. Ist die Summe zu niedrig, zahlt der Versicherer nach Artikel 134 Decreto-Lei 72/2008 nur im Verhältnis der Versicherungssumme zum tatsächlichen Wert.
Unser Rat als unabhängiger Makler
Prüfen Sie zuerst, welcher Fall auf Sie zutrifft: Wohnung im condomínio, Kredit, Ferienvermietung oder freistehendes Haus ohne Kredit. Daraus ergibt sich, was Pflicht ist. Danach entscheiden Sie, was sinnvoll ist, und das ist in fast allen Fällen mehr als die Pflicht: eine Mehrgefahrenversicherung mit Wasser, Sturm und Haftpflicht, ein Wiederaufbauwert, der stimmt, und in Regionen mit Erdbebenrisiko der Zusatzbaustein dafür.
Als unabhängiger Versicherungsmakler vergleichen wir die Hausversicherungen mehrerer Versicherer, prüfen, ob eine Police den Anforderungen Ihrer Bank genügt, und klären mit dem Verwalter, was die Gebäudepolice Ihrer Gemeinschaft schon abdeckt. Für Lissabon, Porto, Cascais und die Algarve finden Sie die Besonderheiten auf unseren Seiten Hausversicherung Lissabon, Hausversicherung Porto und Hausversicherung Cascais/Estoril, für die Algarve auf Hausversicherung Loulé und Hausversicherung Quinta do Lago.
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Stand: 30.10.2026. Dieser Beitrag gibt den Informationsstand zum genannten Datum wieder und ersetzt keine Rechts- oder Versicherungsberatung im Einzelfall. Maßgeblich sind die Bedingungen Ihres Vertrags. Ausgewertet wurden Artikel 1429 und 1436 des Código Civil, Artikel 5 des Decreto-Lei 268/94, Artikel 11 des Decreto-Lei 74-A/2017 in der Fassung des Gesetzes Nr. 14/2026, Artikel 13-A des Decreto-Lei 128/2014 in der Fassung des Decreto-Lei 76/2024, die Artikel 131, 134, 135, 149 und 150 des Decreto-Lei 72/2008 sowie das Dokument zum PTRR der Regierung vom 28.04.2026.
